[币萌研究院] 投研报告 - Reef.Finance (REEF)

投研报告 3个月前 币萌君
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[币萌研究院] 投研报告 - Reef.Finance (REEF)

CryptoArt: [reisingerandres] The Overture

↯ 内容来源:微信公众号:币萌

↯ 本投研报告由币萌研究院发布,报告内容仅供参考,切勿作为投资建议或投资依据。

↯ 文中所涉数据均截至 2021/1/21,可能与发文时的实际情况有所偏差,请自行验证。

1 项目简介

Reef.Finance 是首个基于波卡构建的跨链 DeFi 聚合器和收益系统,可通过 CEX 和 DEX 来聚合获取流动性,同时通过 AI 驱动的 Reef Yield Engine 提供智能借贷、交易、抵押和挖矿,聚合不同链上、不同 DeFi 协议的收益。

关键词:波卡生态, DeFi, 聚合器, DEX, 跨链

2 系统版块

Reef.Finance 分为两个版块——聚合交易系统和聚合收益系统。

2.1 聚合交易系统

Reef 将聚合整个加密交易市场(DEX+CEX)的流动性,为用户找到交易的最优通道,在降低滑点的同时获得最佳定价。

  • 链上聚合 DEX:通过聚合 Uinswap、Curve 等 DEX 的链上订单簿和资金池,打造聚合交易所 Infinity Swaps,类似于 Metamask Swap 和 1inch。
  • 链下聚合 CEX:通过使用 Tagomi、Caspian 或 Quantreq 等金融服务公司的经纪服务,来聚合 CEX 的流动性。

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2.2 聚合收益系统

Reef 将建造一个 DeFi 聚合收益系统,可以聚合不同 DeFi 协议中的收益。

  • 跨链收益聚合:例如 DEX 流动性挖矿、借贷、保险等,类似于 YFI 的机枪池。但区别在于 Reef 支持跨链集成,可以在一个平台内聚合多条链上的多个 DeFi 协议。
  • AI 加持:Reef Intelligence Engine(Reef 智能引擎)将利用 AI 和机器学习进行收益系统的配置,AI 引擎将实时监测媒体、社交网络、链上数据等信息,并将这些信息转化为投资建议和投资操作,帮助用户实现最大化收益、最小化风险。
  • 资产管理:Reef 的 AI 引擎将通过海量数据的机器学习进行风险评估,为用户提供资产管理建议和提示。同时,Reef 可以根据用户的风险水平扩展决策过程。

3 代币发行

项目发行了去中心化治理代币 REEF,用于在 Reef 社区内发起提案和表决提案,以调整系统内的某些参数或决策 Reef 的未来走向。另外,REEF 代币还可以用于支付 Reef 系统内的费用,以及投入 Reef 矿池参与 RPT 代币的挖矿。

  • 代币类型:ERC20/BEP20
  • 发行总量:20,000,000,000 REEF(200 亿)
  • 初始流通:19.83%:3,965,900,953 REEF

 

    • 种子轮:7.14%:1,428,571,429 REEF
      • 价格:0.0007 美元
      • 总募资:100 万美元
    • 战略销售:8.33%:1,666,666,667 REEF
      • 价格:0.0009 美元
      • 总募资:150 万美元
    • 私募:5.6%:1,120,000,000 REEF
      • 价格:0.00125 美元
      • 总募资:140 万美元
    • 币安 Launchpool:3%:600,000,000 REEF
    • 团队:16%:3,200,000,000 REEF
    • 生态/合作伙伴:12.4%:2,180,000,000 REEF
    • 流动性挖矿/协议内奖励:29.96%:6,000,000,000 REEF
    • 储备金:17.57%:3,804,761,904 REEF

4 开发团队

Reef 的核心团队由数位在金融、密码学、区块链和工程领域拥有丰富经验的连续创业家和区块链专家组成。

Reef 的首席执行官 Denko Mancheski,在 2010 年进入 VERTEX BROADCAST SOLUTION 为 2 个 ERP 供应商工作了 4 年,构建的一些模块和移动应用程序至今仍在被使用。2015 年开始在欧洲最大的医疗保健平台提供商之一 Better 工作了两年多,领导团队为 OpenEHR 标准的医疗保健数据建模构建了一个复杂的应用程序。

2016 年,Denko 进入了加密货币领域,并开始进行区块链技术开发,参与了 Solidity 语言编程(以太坊),Steem 和一些 EOS 的开发工作。 

2017 年开始,他与开发人员合作并共同致力于区块链项目 Viewly。2020 年 1 月,他们决定专注于 DeFi,并创立了 Reef。

5 合作伙伴

  • Phala Network:合作开发 Reef。Phala Network 曾获得 W3F 投资,并加入了 Substrate Builders Program(由波卡核心开发团队 Parity 主导成立)
  • Plasm Network
  • Kava
  • bZx Protocolda
  • Aleph.im
  • OpenDeFi
  • Kylin
  • Equilibrium
  • ···

6 投资机构

Reef 目前已经获得 390 万美元投资。来自 NGC Ventures,AU21 Capital,QCP Soteria,QCP Capital,Kenetic Capital,Amplifi,LD Capital(了得资本),Garlam Won,TRGC,Genblock,Krypital Group,Woodstock Fund,Danish Chaudhry。

7 项目特点和升值逻辑

  • 基于波卡:Reef 是波卡生态的龙头 DeFi 项目;
  • 聚合链上/链下流动性:Reef 能够同时聚合 DEX 和 CEX 的流动性,对于用户来说更加易用;
  • 跨链收益聚合:现在市场上的 DeFi 协议越来越多,但大都是相互独立分散的,聚合是未来的趋势。目前以太坊上已有 DeFi 聚合器项目,但支持跨链聚合收益的 Reef 更胜一筹;
  • AI 加持:通过 Reef 团队自研的 AI 引擎,可以实现投资管理等功能,应用前景广阔,比现有的 DeFi 收益聚合器项目更有应用价值;
  • 早期阶段:目前 Reef 的各项功能还未上线,未来有很大的想象空间;
  • 团队经验:Reef 的 CEO 参与过以太坊、Steem、EOS 的开发,在行业内经验丰富,项目成功率高。另外 Reef 还有诸多波卡生态及 DeFi 相关的合作伙伴;
  • 投资机构:多家机构投资。

 

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