[币萌] 如何购买投资比特币/数字货币 | 比特币的交易概念与交易方式

新手百科 6个月前 币萌君
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[2021/1/24 更新]

提示:第 01-03 部分为概念和理论,可直接跳转到第 04 部分,查看实战演示。

随着比特币及整个数字货币市场的发展,其价值受到了越来越多人的认可。尤其是在 2020 年,机构投资者也开始大举入场加密市场,PayPal 已支持在平台内购买比特币等数字货币;灰度基金陆续购入数十万枚比特币,以及多种主流数字货币;渣打银行宣布将推出机构级加密托管服务;曾经疯狂 Diss 比特币的摩根大通也开始公开唱多了。

很多圈外的小伙伴可能早就听说过比特币,也想尝试进行投资,但对如何参与却并不了解,毕竟这个市场有一定的学习门槛,入场可能会面临各种困难。

为了让大家少踩坑,币萌君将在这篇文章中详细介绍数字货币市场的基础知识,也会通俗化的讲解一些交易概念,让零基础的萌新也能看懂整个市场的运行逻辑。

后续币萌君还会推出各种新手百科,讲解加密市场和区块链行业的各种知识,力求简单易懂通俗全面。当然,作为一名从业者,专业性这块肯定也会拿捏的死死的。

看币萌不懵 B,下面进入正题。

 

01 投资比特币的方式

投资比特币或者其他数字货币,目前主要有两种方式,挖矿和交易。

1.1 一级市场:挖矿(不适合大部分人)

挖矿是指参与维护比特币网络,从而产出新的比特币,也就是所谓的一级市场

具体的操作可能大家听说过一些,就是购买矿机去挖比特币,矿机是一种特殊的计算机硬件,这里面的原理暂时不提,后面在其他文章中跟大家分享。

这里需要注意一点:不同币种的挖矿方式不同,有的需要硬件,有的不需要,这取决于共识机制。另外,并非所有的数字货币都可以通过挖矿获得,市场上大部分币种是基于智能合约发行的 ERC20 Token,这类币种是无法挖矿的。

目前挖矿的门槛很高,需要自己购买矿机、搭建矿场、负责技术维护,相当于搭建一个实体产业,早已不是普通人和小资本可以入局的了。也许你听说过一些小众币种可以低门槛、低成本的挖矿,这类项目不要参与,很可能是资金盘,而非真正的区块链项目。

1.2 二级市场:交易所(适合大部分人)

交易所购买就很简单了,就是自己注册一个交易所帐户,然后在交易所内买卖比特币以及其他的数字货币,这是目前绝大部分人的选择

在交易所内买的或卖的,都是别人已经挖矿产出的比特币,也就是市场上正在流通的比特币,俗称二级市场。在二级市场内,你可以购买并坚定持有比特币,也可以通过买卖交易比特币来赚取投资收益,前者俗称「囤币」,后者俗称「炒币」。

总结一下,一级市场的挖矿就是生产新的比特币,二级市场则是去交易市场上已有的比特币

1.3 与股市的对比

数字货币的交易和股票的交易很相似,不过相比之下门槛更低、灵活度更高。当然,对应的投机属性和风险也更大。主要区别在以下几点:

  • 地域限制:股票以及整个股市都具有区域性,在国内想交易美股都比较困难。而数字货币和数字货币市场都是全球性的;
  • 交易时间:股市只能在工作日的固定时间内交易,数字货币交易所是 7x24 小时全年开张
  • 涨跌机制:数字货币市场没有涨跌停、熔断等概念。一个币种可能一天涨幅 1000%,也有可能瞬间归零;
  • 交易限额:股市每一次交易的最低限额为「一手」,例如 A 股一手是 100 股。在数字货币交易市场不存在此类规定,例如你可以在交易所内购买 0.0001 个比特币甚至更少,这源于数字货币的可拆分性
  • T+1 机制:在股市,当天买入的股票需要第二天才能卖出,在数字货币市场则是随时可以买卖,有更高的投机性
  • 监管和合法性:在国内交易比特币等数字货币是合法的,但由于难以监管,所以存在很多的垃圾项目,其中的风险需要自己承担。虽然交易合法,但私自发行数字货币是非法的,使用数字货币参与各类传销、资金盘也是非法的。

 

02 如何交易数字货币

2.1 交易方式的基础概念

在数字货币交易所内,交易方式一般分为场外交易和场内交易两种(暂不讨论合约等衍生品)。

2.1.1 场外交易/法币交易

场外交易又称法币交易或者 C2C 交易,就是用人民币直接购买数字货币,是指用户之间的一对一交易。期间交易所作为第三方来保证咱俩都不能赖账,类似于在淘宝买东西。

例如你想用 20 万人民币买我的 1 个比特币,那么流程大概为:你在交易所的场外交易内找我下订单,平台会自动冻结我账户里的 1 个比特币,你转账给我 20 万之后,我确认收款,平台就将这 1 个比特币转到你的账户。

场外交易效率很差,毕竟要经过两轮转账和确认的过程。而且场外交易中的币价,不是跟随市场价格实时变动的,往往会存在一些溢价。所以场外交易只能算是简单的「买卖币」,不能算是「交易币」或「炒币」。真正的炒币,或者说是跟随大盘实时交易,就需要进行场内交易。

2.1.2 场内交易/币币交易

场内交易是指在交易所内实时交易。就像在证券交易所内炒股一样,可以借助交易所的撮合系统,与交易所内的所有交易者进行快速交易,而且币价都是跟随市场实时波动的。

和股市的场内交易不同的是,股市是使用人民币买卖交易股票,早期数字货币市场也是一样的设计,但 2017 年后国内加强了监管,不再允许直接使用法币(人民币)参与数字货币的场内交易。所以目前主流数字货币交易所的场内交易,基本上都是采用币币交易的方式。

币币交易是指数字货币之间的交易,两种数字货币形成一个交易对。如下图所示:

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例如用比特币(代号 BTC)去交易莱特币(代号 LTC),就要在 LTC/BTC 这个交易对中交易,莱特币的实时价格以比特币为计价单位。

例如下图中 LTC/BTC 交易对的价格是 0.004616,也就相当于 1 个莱特币的价格是 0.004616 个比特币。在这个交易对中,莱特币的涨跌都是以比特币为基准。

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币币交易虽然规避了监管风险,但存在用户体验上的问题:比特币等数字货币的价格都是大幅波动的,以比特币作为计价单位,很难计算法币本位的盈亏。

例如你买了 LTC 之后,LTC/BTC 这个交易对涨了 10%,此时你卖出 LTC,可以赚到 10% 的 BTC 收益。但这并不意味这你赚钱(人民币)了,因为有可能这段时间 BTC 的人民币价值跌了 20%,这样按照法币本位计算你是亏损的。

为了方便交易,市场上出现了一种特殊的数字货币:稳定币稳定币往往锚定法币的价格,币价相对稳定,适合作为计价单位。

这里以目前市值最高、应用最广泛的 USDT 举例。USDT 是 Tether 公司推出的稳定币,中文名泰达币,和美元 1:1 锚定,每发行 1 个 USDT,Tether 公司就会往银行存入 1 美元,或者存入等价资产。也就是说,USDT 是抵押美元(及相关资产)产生的数字货币,1 个 USDT 的价值等于 1 美元,平时价格会波动,但波动幅度都很小。

现在市场上有很多锚定美元的稳定币,例如 USDC、DAI,还有币安交易所的 BUSD、火币交易所的 HUSD、Gate 交易所的 USDG 等,不过最常用的还是 USDT,绝大部分交易所都会支持。

例如下方的 LTC/USDT 交易对,就是指用 USDT 买卖 LTC,价格为 172.33,就是指一个莱特币的价格是 172.33 个 USDT,也就相当于 172.33 美元。

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2.2 交易流程

了解基础的交易概念后,数字货币的交易流程就很好理解了。

目前国内的数字货币交易流程为:

  • 开户:在数字货币交易所注册开户,并完成 KYC(即实名认证,为了防止洗钱);
  • 入场:在场外交易(有的交易所叫法币交易或 C2C 交易)中使用人民币购买稳定币 USDT,相当于拿到入场筹码;
  • 交易:使用 USDT 和其他币种进行场内的币币交易,交易时不论赚的或者亏的都是 USDT;
  • 离场:想要提现离场时,则把其他币种交易卖出换回 USDT,再通过场外交易卖出 USDT 获得人民币。

 

03 如何选择交易所

3.1 交易所评价维度

数字货币交易所类似于股市的证券交易所,选择交易所时需要考虑以下几点:

  • 安全性:资金安全永远是一位,不要轻信一些野鸡交易所的广告。由于数字货币市场难以监管,所以小交易所倒闭的事件时有发生,选择主流的大交易所在安全性上是有保障的;
  • 平台历史:一般来说,运营时间比较久的交易所更加安全。当然,一些长期半死不活、苟延残喘的交易所也要远离;
  • 用户量/交易量:一般来说,用户量决定了交易量,交易量决定了交易深度,交易深度决定了币价的准确性以及用户的交易体验;
  • 客户服务:主流交易所一般都有 7x24 小时在线服务;
  • 交易手续费:在进行场内的币币交易时,每一笔交易都会收取一定的手续费(买或卖都要收),一般在 0.1%-0.2% 左右,这是交易所的主要收入来源。目前主流交易所的基础手续费都差不多,另外会设定额外的优惠规则,交易量越大的用户手续费越低;
  • 支持的币种:每家数字货币交易所支持的币种各不相同,主流交易所一般都能支持几百个币种。如果只是想交易比特币、以太坊等主流币种,那么任何一家交易所都能满足要求。如果想交易一些小众币种(新手不建议),则要注意交易所的币种支持情况。老玩家们基本上都会注册多个交易所,以满足多样化的交易需求。

3.2 主流交易所有哪些

数字货币交易所有很多,这里简单说几个安全性高、运营时间久、用户量/交易量大、国内可用、支持币种多的主流交易所,都是圈内玩家耳熟能详的头部选手。

所有主流数字货币交易所的官网网址,在国内往往都不能访问。交易所会专门设定供国内访问的节点网址,以方便国内用户使用。大家可以随时在 bimeng.org 导航网站中,查询各大交易所最新的国内直达网址,以及交易所的优惠活动。

 

04 实战演示

此处以Gateio 芝麻开门交易所为例,演示如何购买/交易比特币等数字货币。其他交易所的操作方式都大同小异,学会这一个,其他基本都会用了。

4.1 注册开户

进入下方注册地址,填写手机号、登录密码等信息进行注册,并按照后续提示设置资金密码。

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4.2 账户设置

注册完成后登录你的账户,鼠标悬停在右上角的「个人中心」按钮处,点击「立即认证」,进入身份认证页面;

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这里一般会有提示,让绑定谷歌验证器和邮箱,大家后续可以根据自己的需求去绑定。这里我暂不绑定;

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在「身份认证」区域选择个人-「立即去认证」;

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进入实名认证页面,填写姓名、身份证号,上传身份证正反面、手持身份证声明照片,提交实名认证,然后等待交易所审核即可。

注册任何一个交易所都要经过实名认证这一步,一般的交易所审核时间在一个小时左右;

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完成实名认证后,在左侧的菜单中进入「收款设置」,里面可以绑定银行卡、支付宝或者微信支付,绑定自己常用的就行。

这里绑定的收款方式,主要是为了在法币交易中进行收款,平台是无法扣款的。

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4.3 法币交易

接下来要去进行法币交易,也就是用人民币购买比特币或者其他数字货币。各个交易所对于法币交易的称呼各不相同,例如币安交易所叫 C2C 交易,而在Gateio 交易所中叫买币。

这里我们点击菜单栏中的「买币」进入法币交易区;

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法币交易区的左侧可以选择购买的币种,法币交易仅支持 BTC(比特币)、ETH(以太坊)、USDT(美元锚定币),我们一般是在法币交易区买 USDT。

按照下图所示,我们需要在「买入 USDT」中选择你要买的金额和支付方式,然后下单,系统会自动匹配商家。匹配到商家后,你需要按照提示把人民币转给商家,商家收到后把 USDT 转给你。整个交易过程由交易所担保安全。

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4.4 币币交易

购买到 USDT 后,需要到币币交易中交易其他币种。点击菜单中的「交易」-「现货交易」;

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进入币币交易页面,左侧可以选择要交易的币种,例如下图中的 BTC/USDT 交易对,就是用 USDT 交易买卖比特币。中间是交易区域,可以设定价格和数量、选择买入或者卖出 BTC。

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4.5 离场提现

想要离场提现时,可以在币币交易中,把你持有的币种都卖出换成 USDT,然后在法币交易中卖出 USDT 换成人民币。

 

05 总结与提示

读懂以上的内容,基本上就算是入门了。如有任何问题欢迎留言或私信,币萌君也会根据大家的反馈随时更新。另外,币萌君在这里还要对新玩家做一些必要的提示:

  • 远离空气币:除了比特币、以太坊等主流币种外,市面上还有很多相对小众的币种,其中不乏有一些空气币,它们往往庄家控盘严重,币价大涨大跌,随时面临归零,新手尽量远离这些币种;
  • 远离资金盘:市面上各种带有拉人头模式的资金盘项目层出不穷,这些项目都是披着区块链和数字货币的外衣在搞传销,以高收益诱惑你入场,千万别碰。你贪图别人给你的收益,人家想拿走的是你的本金;
  • 远离小交易所:交易所是离钱最近的地方,小交易所一个把持不住就有可能卷款跑路,不要冒这种不必要的风险;
  • 注意投资风险:收益和风险永远成正比,数字货币市场风险很大,不要无脑梭哈,只有闲钱投资才能立于不败之地;
  • 谨防带单陷阱:市面上有很多所谓交易大师的带单群,有免费的也有收费的,其中有些是空气币项目方手下的工具人,喊单就是为了让你接盘。建议看看就好不要当真,要多依靠自己的判断;
  • 理性对待合约:合约交易是一种常见的衍生品,可以加杠杆博得高收益,当然,也会喜提高风险。高杠杆合约跟赌差不多,新手不要碰;
  • 不要因小失大:不要因为一时的亏损拍断大腿,更不要因为一时的盈利放弃工作,心态很重要,生活更重要;
  • 好好学习天天向上:数字货币不止于交易。这个行业不仅仅是资本的游戏,还有很多正儿八经的相关产业,例如在 2020 年起势的 DeFi(去中心化金融)和 NFT(非同质化 Token)等。币萌君作为一名从业者,每天光是研究行业中涌现的各种新事物,就要花费很多时间和头发。建议大家入场之后,多多了解行业动态、学习相关知识,这样才能更好的捕捉投资机会、避开投资陷阱。只有在思想上离钱远一点,才能真正离财富越来更近。

 

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